Conoscere il saldo di cassa di oggi non basta: l’impresa deve poter anticipare come sarà la liquidità nei prossimi mesi (per legge, nei prossimi 12), tenendo conto delle fatture in scadenza e dei crediti da incassare. Questa visibilità consente di pianificare con maggiore precisione gli impegni finanziari, evitare tensioni improvvise e intervenire con azioni correttive prima che si verifichino criticità.
All’interno del servizio Studio Soluzione Consulting è già compreso l’accesso alla sezione Report > Previsionale/DSCR di Soluzione Fattura. Questo strumento permette di visualizzare sia i dati consuntivi di periodo sia le proiezioni future della liquidità, integrando fatture in scadenza, crediti da incassare e debiti da pagare.
Sezione Previsionale e DSCR: visibilità sulla liquidità futura
Il Previsionale consente di vedere come cambierà il flusso di cassa dell’impresa nei prossimi mesi, partendo dai dati contabili e bancari già disponibili in piattaforma. Attraverso questa sezione è possibile:
– visualizzare i consuntivi di periodo (entrate e uscite già registrate)
– proiettare i flussi futuri, considerando fatture attive e passive in scadenza
– monitorare il DSCR (Debt Service Coverage Ratio), ovvero l’indicatore che misura la capacità dell’impresa di coprire i debiti finanziari con il flusso di cassa operativo (e anche l’indice principe che guarda la banca quando si chiede un finanziamento)
– aggiungere manualmente scadenze previste (ad esempio, acquisto di macchinari, incassi da ordini confermati) per verificare l’impatto sulla liquidità
Questa funzionalità consente di passare da una gestione “al passato” della cassa a un presidio del futuro, riducendo l’esposizione a imprevisti finanziari.
L’accesso al Previsionale è immediato:
– accedere alla piattaforma: collegarsi a Soluzione Fattura e inserire le credenziali fornite da SSC.
– selezionare l’azienda: cliccare sulle tre righe gialle in alto a destra, poi sull’icona dell’omino per scegliere la società da consultare.
– accedere alla sezione Report: dal menù principale in alto, selezionare Report, poi nel menù laterale Previsionale/DSCR.
– visualizzare i flussi previsionali: consultare l’andamento della cassa nei prossimi mesi, basato su fatture in scadenza e movimenti attesi.
– aggiungere scadenze manuali (facoltativo): se si hanno visibilità su costi importanti (es. acquisto di macchinari) o incassi futuri (es. ordini confermati con flussi pattuiti), inserirli nella sezione “Scadenze” per verificare come impattano la liquidità previsionale.
Se domani dovessi decidere se approvare un investimento importante, avresti visibilità immediata su come questo impatterà la tua liquidità nei prossimi tre mesi?
Esplora la sezione Report > Previsionale in Soluzione Fattura e verifica la tua liquidità previsionale. Per supporto o chiarimenti, contatta il team SSC.
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